On entend par cabinet en gestion de patrimoine Grenoble une organisation qui se charge de faire fructifier les actifs selon les contraintes, les besoins et les objectifs. Pour cela, il fournit des conseils en placements et en investissements à ses clients en se basant sur le bilan patrimonial de ces derniers. Outre cela, le gestionnaire de patrimoine est également amené à accomplir d’autres opérations, comme la préparation de la retraite, la transmission de patrimoine, le suivi des actifs financiers, etc. La question qui se pose est alors de savoir : quels sont les avantages de recourir à un tel conseiller patrimonial ?

Pourquoi faire appel à un cabinet en gestion de patrimoine Grenoble ?

Les prestations d’un cabinet en gestion de patrimoine Grenoble  ne sont pas seulement conçues pour les particuliers ou les professionnels qui disposent d’un patrimoine gigantesque. En effet, quel que soit le montant de vos revenus, à partir du moment où vous disposez d’un pécule de quelques centaines de milliers d’euros, vous avez la possibilité de faire appel à un conseiller patrimonial.

L’intervention d’un tel professionnel est utile dans de nombreuses hypothèses. Tel est, par exemple, le cas si vous souhaitez diversifier vos investissements. En effet,  rares sont les particuliers qui connaissent les mécanismes ou les dispositifs offerts par la loi pour la fructification des actifs. Citons, par exemple, la loi Pinel qui vous offre la possibilité de récupérer une partie de votre impôt en contrepartie d’un investissement locatif. Outre la loi Pinel, on peut en énumérer autant d’autres, comme le LMNP, le Censi-Bouvard, le Girardin Industriel, ou encore la loi Denormandie, etc.

L’autre atout de confier la gestion de votre patrimoine à un spécialiste est que cela vous permet de gagner du temps. Cette solution est préconisée si vous n’avez pas assez de temps pour vous occuper de votre patrimoine. Il est à préciser qu’une telle activité nécessite non seulement une grande disponibilité, mais aussi des connaissances solides dans divers domaines, comme la fiscalité, la bourse, le droit, les marchés financiers, etc. Enfin, avec un gestionnaire patrimonial à Grenoble, votre patrimoine est géré convenablement étant donné qu’il connaît mieux le contexte économique et fiscal en cours. Cela lui permet de vous donner de bons conseils au bon moment.

Quelles sont les prestations d’un cabinet en gestion de patrimoine à Grenoble ?

L’intervention d’un conseiller en gestion de patrimoine Grenoble commence généralement par un audit des biens du client. Il établit le profil de ce dernier en étudiant sa situation personnelle, en mesurant ses revenus et en dressant le bilan de ses actifs. Ses prestations ont plusieurs objectifs :

  • Pour un meilleur placement du capital du client ;
  • Pour améliorer les placements financiers du client ;
  • Pour optimiser les compléments de revenus ;
  • Pour diversifier le patrimoine ;
  • Pour mieux préparer la retraite ;
  • Pour optimiser les impôts ;
  • Etc.

Vu qu’il peut opérer dans divers domaines, le conseiller en gestion de patrimoine à Grenoble est polyvalent. Il est à même de fournir divers conseils sur divers domaines. Cela ne signifie pas pour autant qu’il puisse remplacer les experts, comme un juriste, un avocat, un expert-comptable, un notaire, etc. Il intervient à la manière d’un chef d’orchestre. Il ne se contente pas également à donner des conseils. Il peut également, après son intervention, faire un suivi fiscal, administratif et de situation en vue de vérifier la bonne exécution de la stratégie d’investissement proposée.

Comment bien choisir son cabinet en gestion de patrimoine à Grenoble ?

Si vous cherchez un Conseiller en gestion de patrimoine Grenoble, sachez qu’il y en a autant dans cette localité. Pour bien faire votre choix, voici les principaux critères à prendre en compte :

  • Votre profil investisseur : si le montant du patrimoine est inférieur à 200 000 €, on vous conseille de le gérer vous-même dans le souci de faire des économies. Comme vous le savez, le prix d’intervention d’un CGP est assez élevé. Par ailleurs, si votre patrimoine est supérieur à 500 000 €, confiez-le à un conseiller patrimonial. Enfin, si celui-ci dépasse les 100 milliards d’euros, il vaut mieux confier sa gestion à une banque privée ;
  • Le statut du CGP : ce dernier dépend des prestations que vous lui demandez : immatriculation à l’ORIAS, certification CIF, IAS, IOBSP, service de conseil sur des contrats de crédits immobiliers, etc.